Bij witwassen gaat het om allerlei methodes om niet legaal verkregen geld een schijnbaar legale status te geven. Dat gebeurt door het (vaak: grootschalig) uitvoeren van transacties of verrichten van handelingen die als doel hebben om illegaal verkregen geld (zwart geld, crimineel geld) - vaak afkomstig uit diefstal, fraude, drugshandel of andere criminele activiteiten - om te zetten in geldsaldi die afkomstig lijken uit legale transacties en waarover reeds belasting is betaald (wit geld). Het geld van de criminele activiteit wordt als vuil beschouwd, en het proces 'wast' het wit om het schoon (legaal) te doen lijken.
Witwassen is een ernstig financieel misdrijf en daarom strafbaar; dat geldt ook voor personen en instellingen die het witwassen voor anderen faciliteren. Het witwassen van geld wordt zowel door witteboordencriminelen, straatcriminelen en de georganiseerde misdaad gepleegd. De meeste financiële instelling hebben een antiwitwasbeleid ('anti-money-laundering/AML) om deze activiteit op te sporen en te voorkomen. Toezichthouders zijn de laatste jaren veel strenger geworden qua antiwitwasbeleid en de controle op de naleving daarvan.
Voorbeeld
- 'Het verzet van Bunq tegen De Nederlandsche Bank is veel meer dan een vermakelijke strijd tussen David en Goliath. Het draait om een grote maatschappelijke kwestie: de effectieve bestrijding van witwassen en het goed functioneren van de financiële sector. Volgens de regels controleren de banken, onder het toeziend oog van DNB, of er goed of fout geld op rekeningen staat. Deze controle is een enorme klus die veel tijd, energie en menskracht van het bankwezen vergt. Dat kan slimmer, dachten ze bij Bunq. Met de inzet van kunstmatige intelligentie heeft deze bank een nieuwe manier van witwascontrole ingevoerd. Misschien efficiënter, maar – in de ogen van DNB – niet goed genoeg.'
Bron: FD - 07-04-2022.
- 'Danske Bank moet per direct zijn koffers pakken in Estland. De toezichthouder op financiële instellingen in de Baltische staat heeft de Deense bank dit dinsdag opgedragen. Danske Bank krijgt acht maanden om de activiteiten in Estland te staken vanwege het enorme witwasschandaal in dat land. Russische criminelen zouden van 2007 tot 2015 via de dochter van Danske Bank in Estland voor $9 miljard hebben witgewassen.'
Bron: Telegraaf - 20-02-2019.
Een relatief recente ontwikkeling is de groeiende rol van digitale technologieën als witwasroute. Bijvoorbeeld met behulp van cryptografisch geld.
Zo werd in februari 2022 een echtpaar uit New York gearresteerd omdat zij zouden hebben samengespannen om de opbrengst van 119.754 Bitcoins wit te wassen die werden gestolen tijdens een 'hack' in 2016 van de virtuele valutahandel Bitfinex; justitie in de VS heeft bitcoins ter waarde van meer dan 3,6 miljard dollar teruggevonden.
Engels: to launder, money laundering.
Zie ook: opzetwitwassen, gewoontewitwassen, schuldwitwassen, fraude, witwasmachine, economisch delict, valsheid in geschrifte, ondergronds bankieren, offshore banking, onderwereldbankier, belastingparadijs, verstopparadijs, bankgeheim, belastingvlucht, zwart geld, grijs geld, contant geld, handje contantje, boter bij de vis, fout geld, kleptocratie, wegsluizen, doorsluizen, rondpompen van geld, factuurfraude, dollartoerisme, ABC-transacties, smurfen, windhapper, kasrondje, trade-based money laundering, mirror trading, follow the money, verdachte transacties, ongebruikelijke transacties, transactiemonitoring, customer due diligence, ken uw cliënt (principe), klantacceptatie, too big to jail, narconomie, onderwereldbank, ondergronds bankieren, compliance officer, Anti Money Laundering Centre, FIOD-ECD, Meldpunt Ongebruikelijke Transacties (Nederland), Transactie Monitoring Nederland, Financial Intelligence Unit, Cel voor Financiële Informatieverwerking (België), Non-Cooperative Countries and Territories, Financial Action Task Force, onderwereldbank, hawala, Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, politiek prominent persoon, Londongrad, kaviaar-expres, Troika Laundromat, Global Laundromat. Vergelijk: witten, groenwassen, opzetwitwassen, zwartwassen, pinkwashing, gewoontewitwassen, schuldwitwassen.
 Tip anderen
|
