naam-nummercontrole | 
| Betalingsverkeer: het bij een overboeking van geld via een automatisch proces controleren of de naam van de begunstigde en het nummer van de bankrekening bij elkaar passen.
De naam-nummercontrole gaat fraude en fouten bij overboekingen tegen. Het ontbreken ervan maakt het bijvoorbeeld mogelijk een factuur te onderscheppen, en daar een ander bankrekeningnummer op in te vullen. Wie de factuur betaalt, merkt dan niet dat het geld bij een oplichter op de rekening komt. Daarnaast kunnen degenen die per ongeluk een verkeerd bankrekening intoetsen geen aanspraak maken op terugboeking.
Voorbeeld
'Bunq gaat na klachten van de Consumentenbond toch de fraude-detectie aanscherpen. De bank van Ali Niknam, die vorige zomer het mikpunt was van klagende klanten, deed volgens de Consumentenbond te weinig om klanten te screenen. Zo laakte de bond het feit dat Bunq geen gebruik maakt van naam-nummercontrole. Aanvankelijk stelde Niknam dat ‘het aantal fraudegevallen in lijn is met de grootte van onze bank’. Nu wordt er alsnog een naam-nummercontrole ingebouwd. Ook worden rekeningen sneller gesloten bij oplichtingssignalen.'
Bron: MT/Sprout - 10-02-2021.
Zie ook: betalingsverkeer, bankrekening, overboeken, overboeking, begunstigde, rekeninghouder, IBAN-naamcontrole, reconciliatie.
 Tip anderen
|
|
